8 راه برای درک صندوق های سرمایه گذاری

فهرست مطالب:

8 راه برای درک صندوق های سرمایه گذاری
8 راه برای درک صندوق های سرمایه گذاری

تصویری: 8 راه برای درک صندوق های سرمایه گذاری

تصویری: 8 راه برای درک صندوق های سرمایه گذاری
تصویری: گوز زدن پریانکا چوپرا هنرپیشه بالیوود در یکی از برنامه های لایف تلویزیونی |C&C 2024, مارس
Anonim

صندوق های سرمایه گذاری اخبار را بسیار زیاد می کند ، اما آنها آنقدر محرمانه هستند که نمی توان به طور دقیق در مورد آنچه آنها هستند و چه کار می کنند کار دشواری انجام داد. حتی اگر "ریسک" تمایل به کاهش ریسک شما دارد ، در عمل ، صندوق های تامینی در واقع تمایل دارند برعکس عمل کنند. به عنوان سرمایه گذاری های جایگزین ، مقررات بسیار کمتری نسبت به سایر ابزارهای سرمایه گذاری دارند-این بدان معناست که ریسک بیشتر و بالقوه پاداش بیشتر است. ما پاسخ های متداول ترین سوالات شما را جمع آوری کرده ایم تا به شما در درک بهتر این سرمایه گذاری های جایگزین کمک کنیم.

مراحل

سوال 1 از 8: صندوق ریسک چیست؟

  • درک وجوه سرمایه گذاری مرحله 1
    درک وجوه سرمایه گذاری مرحله 1

    مرحله 1. یک صندوق ریسک یک سرمایه گذاری جایگزین است که در آن سرمایه گذاران پول خود را جمع می کنند

    مشابه صندوق سرمایه گذاری مشترک ، صندوق ریسک به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا پول خود را برای بازده بیشتر جمع آوری کنند. صندوق های ریسک نیز مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک توسط یک مدیر سرمایه گذاری حرفه ای اداره می شود که در مورد نحوه سرمایه گذاری این همه پول تصمیم گیری می کند.

    صندوق های تامینی با صندوق های سرمایه گذاری متقابل و سایر ابزارهای سرمایه گذاری متفاوت است ، اما فقط برای موسسات و سرمایه گذاران معتبر باز است. آنها همچنین مشمول مقررات بسیار کمتری هستند ، به این معنی که آنها می توانند تصمیمات بسیار خطرناکی در مورد نحوه سرمایه گذاری پول صندوق بگیرند

    س 2ال 2 از 8: وجوه تامینی چقدر طول می کشد؟

  • درک مرحله دوم صندوق های سرمایه گذاری
    درک مرحله دوم صندوق های سرمایه گذاری

    مرحله 1. به طور متوسط صندوق ریسک حدود 5 سال طول می کشد

    به لطف استراتژی های سرمایه گذاری با ریسک بالا ، بسیاری از صندوق های تامینی بسیار سودآور نیستند. استفاده از اهرم (پول قرض گرفته شده) نیز بدین معناست که اگر یک صندوق ریسک به اشتباه در شرط بندی برسد ، سرمایه گذاران می توانند حتی بیشتر از سرمایه گذاری اولیه خود ضرر کنند.

    علاوه بر این ، ساختار حق الزحمه برای مدیران سودمندتر است که به دنبال سرمایه گذاران بیشتری باشند تا دارایی های بیشتری را کنترل کنند (و درآمد بیشتری از کارمزد به دست آورند). هنگامی که شما در مورد میلیون ها یا حتی میلیاردها دلار صحبت می کنید ، این مبلغ 2 درصد هر سال به سرعت افزایش می یابد

    س 3ال 3 از 8: چگونه در صندوق ریسک سرمایه گذاری می کنید؟

  • درک وجوه Hedge Funds مرحله 3
    درک وجوه Hedge Funds مرحله 3

    مرحله 1. شما باید سرمایه گذار معتبری برای سرمایه گذاری در صندوق های پرچین باشید

    سرمایه گذار معتبر یا دارای خالص بیش از 1 میلیون دلار است یا حداقل 200،000 دلار در هر دو سال گذشته درآمد داشته است. ارزش خالص با در نظر گرفتن ارزش دارایی های شما (شامل سرمایه گذاری و املاک غیر از خانه اصلی شما) در مقایسه با بدهی های شما محاسبه می شود.

    • هیچ فرآیند یا سازمان دولتی خاصی وجود ندارد که اعتبارنامه شما را تأیید کند. در عوض ، این به صندوق های ریسک فردی بستگی دارد که قبل از اینکه به شما اجازه سرمایه گذاری بدهند ، تعیین کنند که شما یک سرمایه گذار معتبر بوده اید.
    • به شرطی که سرمایه گذار معتبر باشید ، باید حداقل سرمایه گذاری را نیز انجام دهید. در حالی که این مبلغ برای برخی از صندوق های ریسک 100 هزار دلار است ، برخی دیگر قیمت خرید را تا 1 میلیون دلار اعلام می کنند.
    • مقررات فدرال تعداد کل سرمایه گذاران هر صندوق ریسک را محدود می کند و اکثریت سرمایه گذاران را مجبور به اعتبار می کند. در حالی که صندوق های پرچین می توانند تعداد کمی از سرمایه گذاران که دارای اعتبار نیستند را بپذیرند ، این نقاط معمولاً برای خانواده و دوستان نزدیک مدیران صندوق های تامینی اختصاص داده می شود.
  • س 4ال 4 از 8: چگونه در صندوق ریسک پول در می آورید؟

  • درک وجوه Hedge Funds مرحله 4
    درک وجوه Hedge Funds مرحله 4

    مرحله 1. وقتی سرمایه گذاری صندوق به خوبی انجام می شود ، درآمد کسب می کنید

    درست مانند هر صندوق دیگری که به طور فعال مدیریت می شود ، وقتی سرمایه گذاری صندوق افزایش می یابد ، درآمد کسب می کنید. این امر ارزش دارایی هایی را که در صندوق سرمایه گذاری کرده اید افزایش می دهد-اما باید آنها را نقد کنید تا در واقع هر یک از این سود را برای خود مشاهده کنید.

    • به خاطر داشته باشید که صندوق های تامینی هزینه های نسبتاً بالایی نسبت به انواع دیگر صندوق ها دارند (2 درصد از دارایی های شما به علاوه 20 درصد از سود شما در هر سال) ، بنابراین ارزش این سرمایه گذاری ها باید کمی افزایش یابد تا بتوانید ببینید بازگشت زیادی
    • سرمایه گذاری در صندوق های پرچین نقدینگی ندارد. این صندوق معمولاً از سرمایه گذاران می خواهد که پول خود را حداقل یک سال در صندوق نگه دارند. پس از آن ، شما فقط می توانید برداشتهای خود را در فواصل زمانی مشخص ، مانند دوبار در سال انجام دهید.

    س 5ال 5 از 8: آیا صندوق های تامینی سرمایه گذاری پرخطر هستند؟

  • درک مرحله 5 صندوق های سرمایه گذاری
    درک مرحله 5 صندوق های سرمایه گذاری

    مرحله 1. بله ، صندوق های تامینی می توانند سرمایه گذاری های بسیار خطرناکی باشند

    وقتی به "ریسک کردن" ، مانند "ریسک شرط بندی خود" فکر می کنید ، احتمالاً به این فکر می کنید که برای کاهش ریسک موردنظر خود کاری انجام دهید. اما در عمل ، صندوق های ریسک اساساً برعکس عمل می کنند. با سرمایه گذاری ، هرچه ریسک بیشتر باشد ، پاداش و صندوق های تامینی بیشتر به دنبال افزایش پاداش (یا بازگشت سرمایه) است.

    صندوق های پرچین اغلب از پول قرض گرفته شده برای گرفتن موقعیت های تهاجمی کوتاه مدت که می تواند صندوق را از بین ببرد استفاده می کنند ، همانطور که در مورد Melvin Capital پس از فشار کوتاه ایجاد شده توسط گروه تجاری Reddit WallStreetBets اتفاق افتاد

    س 6ال 6 از 8: آیا می توانید در صندوق ریسک ضرر کنید؟

  • درک وجوه Hedge Funds مرحله 6
    درک وجوه Hedge Funds مرحله 6

    مرحله 1. بله ، شما به راحتی می توانید پول خود را در سرمایه گذاری در صندوق های ریسک از دست بدهید

    با یک سرمایه گذاری معمولی ، شما فقط می توانید به همان میزان که برای آن سرمایه گذاری کرده اید ضرر کنید. در مورد صندوق های ریسک چنین نیست. از آنجا که صندوق های تامینی از پول قرض گرفته شده برای افزایش قدرت موقعیت خود استفاده می کنند ، هنگامی که صندوق پرچین شرط بندی ضعیفی می کند ، می توانید ضررهای بیشتری را نسبت به سرمایه گذاری اولیه خود از دست بدهید.

    صندوق های پرچین به اندازه صندوق های متقابل و سایر سرمایه گذاری ها تنظیم نمی شوند ، که به آنها آزادی بیشتری برای دنبال کردن استراتژی های سرمایه گذاری با ریسک بیشتر می دهد. هرچه ریسک بیشتر باشد ، احتمال از دست دادن پول بیشتر است

    س 7ال 7 از 8: موفق ترین صندوق های تامینی چه هستند؟

  • درک وجوه Hedge Funds مرحله 7
    درک وجوه Hedge Funds مرحله 7

    مرحله 1. Bridgewater Associates و Renaissance Technologies موفق ترین صندوق های تامینی در ایالات متحده هستند

    Bridgewater Associates از سال 1975 فعالیت می کند و حداقل 138 میلیارد دلار دارایی را مدیریت می کند. Renaissance Technologies نیز یک صندوق قدیمی است که در سال 1982 تأسیس شد و حدود 133 میلیارد دلار تحت مدیریت است.

    • صندوق های سرمایه گذاری معمولاً بر اساس کل دارایی های تحت مدیریت (AUM) مقایسه و ارزش گذاری می شوند. در اصل ، این مقدار پولی است که آنها باید سرمایه گذاری کنند.
    • موفق ترین صندوق های پرچین فقط برای سرمایه گذاران نهادی مانند صندوق های موقوفه دانشگاه ها و صندوق های بازنشستگی باز است.
  • س 8ال 8 از 8: چگونه مدیران صندوق های پرچین حقوق می گیرند؟

  • مرحله هشتم را درک کنید صندوق های سرمایه گذاری
    مرحله هشتم را درک کنید صندوق های سرمایه گذاری

    مرحله 1. مدیران صندوق های پرچین 2 of از دارایی های صندوق و 20 of از سود را دریافت می کنند

    ساختار معمول دستمزد مدیران صندوق های پرچین بدین معناست که آنها هر سال 20 درصد از سود صندوق را به علاوه 2 درصد از میزان سرمایه گذاری شده در صندوق دریافت می کنند. با این روش در عمل ، مدیران صندوق های پرچین می توانند حتی اگر صندوق هم پول ندهد ، درآمد کسب کنند.

  • توصیه شده: