نحوه یادگیری الگوهای مالی

فهرست مطالب:

نحوه یادگیری الگوهای مالی
نحوه یادگیری الگوهای مالی

تصویری: نحوه یادگیری الگوهای مالی

تصویری: نحوه یادگیری الگوهای مالی
تصویری: نقشه راه تبدیل شدن به یک کارگزار مستقل وام مسکن 2024, مارس
Anonim

مدلهای مالی برای پیش بینی درآمد ، عملکرد و سلامت مالی آینده یک شرکت استفاده می شود. چه صاحب یک کسب و کار باشید و چه می خواهید در امور مالی کار کنید ، مدل سازی مالی به مهارت های شما اضافه می کند. ساختن مدل ها مستلزم توجه به جزئیات است و ممکن است مدتی طول بکشد تا بتوانید به آن توجه کنید. شما به سواد مالی و یک پایه محکم در Microsoft Excel احتیاج دارید ، بنابراین قدم زدن در این زمینه ها می تواند نقطه شروع شما باشد. از آنجا می توانید از آموزش های ویدئویی ، کتاب های درسی و دوره های آنلاین برای یادگیری نحوه ایجاد مدل های مالی استفاده کنید.

مراحل

روش 1 از 3: آموزش نحوه ساختن مدل به تنهایی

آموزش مدل سازی مالی مرحله 1
آموزش مدل سازی مالی مرحله 1

مرحله 1. مهارت های پیشرفته Excel خود را تقویت کنید

مدل سازی مالی معمولاً شامل استفاده از Microsoft Excel برای پیش بینی و تجزیه و تحلیل درآمد و عملکرد یک شرکت است. اگر هنوز کاربر پیشرفته ای نیستید ، با تقویت مهارت های اکسل شروع کنید.

جستجوی آنلاین فیلم های آموزشی و لیست میانبرها و فرمول ها. اگر تجربه ای در این زمینه ندارید ، ثبت نام در دوره مقدماتی اکسل مفید خواهد بود

آموزش مدل سازی مالی مرحله 2
آموزش مدل سازی مالی مرحله 2

مرحله 2. نحوه تجزیه و تحلیل صورتهای مالی را بیاموزید

برای ایجاد مدلهای مالی ، باید صورتهای مالی و داده های آنها را درک کنید. حداقل ، شما باید 3 صورت مالی اساسی را درک کنید که عبارتند از:

  • ترازنامه ، که تصویر کلی از وضعیت مالی یک تجارت است. این دارایی های یک شرکت (چیزهای با ارزش) را با بدهی های آن (بدهی) و حقوق صاحبان سهام (سهم یا درآمد مالک) متعادل می کند. دو طرف همیشه باید متعادل باشند: بدهی ها به علاوه حقوق صاحبان سهام باید همیشه دارایی برابر داشته باشند.
  • صورت سود و زیان میزان فروش و هزینه را در یک بازه زمانی معین اندازه گیری می کند. برای محاسبه سود ناخالص ، هزینه کالاهای فروخته شده (COGS یا هزینه ایجاد محصولات) را از کل درآمد کم کنید. برای محاسبه سود خالص ، کل هزینه های عملیاتی (کلیه هزینه های سربار ، مانند خدمات شهری ، بیمه ، بازاریابی و هزینه های قانونی) را از سود ناخالص کم کنید.
  • صورت جریان وجوه نقد ، که مقایسه می کند چه مقدار پول در حال ورود و خروج از تجارت است. جریان نقدی شامل درآمد فروش ، وام و سرمایه گذاری است. خروج وجه نقد شامل تجهیزات خریداری شده ، موجودی و هزینه ها می شود.
آموزش مدل سازی مالی مرحله 3
آموزش مدل سازی مالی مرحله 3

مرحله 3. آموزش های ویدئویی را تماشا کنید

تعداد زیادی راهنمای گام به گام مدل سازی رایگان در YouTube و سایر خدمات وجود دارد. 1 تا 2 ساعت وقت بدون حواس پرتی را برای تماشای یک آموزش اختصاص دهید. از آنجا که ساختن یک مدل مالی زمان بر است و شامل جزئیات زیادی است ، بیشتر راهنماهای ویدیویی حداقل 30 تا 60 دقیقه طول می کشد.

  • به دنبال آموزش هایی باشید که متناسب با نیاز شما باشد. به عنوان مثال ، اگر می خواهید درآمد و عملکرد مشاغل کوچک خود را پیش بینی کنید ، "مقدمه ای برای مدل سازی مالی" یا "مبانی مدل سازی سناریو" را جستجو کنید. همچنین می توانید بر برنامه های دیگر مانند مدل سازی بانک سرمایه گذاری ، مدل سازی املاک و سایر تکنیک های خاص صنعت تمرکز کنید.
  • ممکن است استفاده از رایانه های جداگانه (یا سایر دستگاه های الکترونیکی) برای تماشای آموزش و پیگیری در Excel مفید باشد. اگر روی یک رایانه تماشا می کنید و Excel دیگر باز است ، مجبور نیستید بین پنجره ها جابجا شوید.
آموزش مدل سازی مالی مرحله 4
آموزش مدل سازی مالی مرحله 4

مرحله 4. در کتابخانه محلی خود به دنبال کتاب های درسی باشید

اگر به اینترنت دسترسی ندارید یا از راهنماهای آنلاین پیروی نمی کنید ، کتاب های درسی گزینه خوبی هستند. شما باید بتوانید کتابهای درسی مفیدی را در کتابخانه پیدا کنید. همچنین می توانید کتابها را به صورت آنلاین یا کتابفروشی خریداری کنید.

  • کتاب استاندارد مدل سازی مالی ، مدل سازی مالی اثر سیمون بنینگا است (MIT Press، 2014).
  • تجزیه و تحلیل مالی و مدل سازی با استفاده از Excel و VBA توسط Chandan Sengupta (ویلی ، 2009) یکی دیگر از متن های کلیدی است.
آموزش مدل سازی مالی مرحله 5
آموزش مدل سازی مالی مرحله 5

مرحله 5. شروع به ایجاد مدل های سناریوی ساده کنید

یک مجموعه داده شامل ترازنامه ، صورت سود و زیان ، صورت جریان وجوه نقد و سایر اطلاعات مالی را در یک صفحه گسترده در Excel وارد کنید. یک برگه جداگانه از فرضیات یا سناریوهای احتمالی مانند تغییرات هزینه ها ، کالاهای فروخته شده ، قیمت هر کالا و مالیات ایجاد کنید. سپس فرمولهایی را در برگه بعدی برای محاسبه وضعیت مالی مشاغل خود بر اساس سناریوهای احتمالی تعریف کنید.

  • شما از داده ها و مفروضات تاریخی برای پیش بینی درآمد و عملکرد و ایجاد اهداف مالی استفاده می کنید. به عنوان مثال ، فرض کنید شما استخوان سگ می فروشید. هزینه ساخت آنها 5 دلار است ، قیمت آنها 8 دلار است و تولید و فروش 10 هزار استخوان در سال گذشته به 10 کارمند نیاز داشت.
  • اگر می خواهید کسب و کار شما سالانه 10 درصد رشد کند ، از برگه مفروضات استفاده کنید تا تعداد استخوان های مورد نیاز خود را برای فروش 110 درصد از درآمد سال قبل بفروشید. اگر درآمد شما سال گذشته 80،000 دلار بود ، می خواهید 11،000 استخوان بفروشید و 88،000 دلار تولید کنید.
  • همچنین می توانید از برگه مفروضات برای تعیین تغییرات در حقوق و دستمزد استفاده کنید. اگر 1 کارمند 1،000 استخوان تولید می کند ، شما باید 1 کارمند در سال اضافه کنید تا پیش بینی تولید خود را برآورده کنید.
آموزش مدل سازی مالی مرحله 6
آموزش مدل سازی مالی مرحله 6

مرحله 6. از الگوها و مطالعات موردی برای تمرین مدل سازی استفاده کنید

پس از ایجاد بنیاد ، به صورت آنلاین "مطالعات موردی مدل سازی مالی" را جستجو کنید. مجموعه داده های تجاری رایگان را پیدا خواهید کرد که می توانید از آنها برای ایجاد مدلهای پیچیده تر استفاده کنید. بسیاری از مطالعات موردی همچنین شامل مدل های آماده ای هستند که می توانید به عنوان الگو از آنها استفاده کنید یا با الگوی خود مقایسه کنید.

روش 2 از 3: گذراندن دوره های مدل سازی مالی

آموزش مدل سازی مالی مرحله 7
آموزش مدل سازی مالی مرحله 7

مرحله 1. به دنبال منابع رایگان باشید

"دوره رایگان مدل سازی مالی" را به صورت آنلاین جستجو کنید. همچنین می توانید منابعی را پیدا کنید که بر Excel و سواد مالی تمرکز دارند.

Udemy (https://www.udemy.com/) دوره های رایگان مدل سازی مالی را ارائه می دهد. همچنین می توانید منابعی را در آنجا پیدا کنید که کمتر از 50 دلار (USD) هزینه دارند

آموزش مدل سازی مالی مرحله 8
آموزش مدل سازی مالی مرحله 8

مرحله 2. روی بسته های آموزشی آنلاین یا برنامه آموزش از راه دور سرمایه گذاری کنید

مدارس تجاری و سایر سازمانهای معتبر دوره های آنلاین ارائه می دهند و بسیاری از آنها نسبتاً ارزان هستند. سرمایه گذاری در یک برنامه می تواند شما را از دردسر مجبور کند که منابع رایگان را بررسی کرده و خودتان آنها را سازماندهی کنید. علاوه بر این ، می توانید دوره را در رزومه خود ذکر کنید.

  • یک دوره از رزومه خود را تحت آموزش ، در بخش مهارتهای خود ذکر کنید ، یا آن را در یک بخش جدید همراه با سایر آموزشهای ویژه یا گواهینامه های حرفه ای قرار دهید.
  • هاروارد بیزینس ریویو بسته های آموزشی مدل سازی صفحات گسترده را با قیمتی در حدود 100 دلار (USD) ارائه می دهد:
  • مدرسه بازرگانی وارتون یک برنامه 5 دوره ای غیر مدرکی در زمینه مدل سازی مالی ارائه می دهد:
آموزش مدل سازی مالی مرحله 9
آموزش مدل سازی مالی مرحله 9

مرحله 3. در کالج یا دانشگاه محلی خود کلاس بگیرید

اگرچه گران ترین گزینه است ، اما اگر ترجیح می دهید آموزش حضوری و حضوری با مربی را انتخاب کنید ، شرکت در کلاس حضوری گزینه خوبی است. یک کالج یا دانشگاه محلی را جستجو کنید و پیشنهادات دوره را برای آشنایی با کلاسهای مدل سازی مالی بررسی کنید.

روش 3 از 3: یادگیری تکنیک های مدل سازی خاص

آموزش مدل سازی مالی مرحله 10
آموزش مدل سازی مالی مرحله 10

مرحله 1. از برنامه های اصلی برای برنامه ریزی مشاغل کوچک خود استفاده کنید

برای پیش بینی رشد مشاغل کوچک خود به یک کاربرگ پیچیده و 40 صفحه ای نیاز ندارید. بر یادگیری نحوه ایجاد صفحات گسترده Excel برای تعیین اهداف مالی و پیش بینی رشد کسب و کار خود تمرکز کنید.

  • به عنوان مثال ، اهداف رشد کسب و کار خود را مدل کنید تا تعداد واحدهای مورد نیاز خود را برای دستیابی به اهداف درآمد خود پیش بینی کنید. مدل شما همچنین به شما در برنامه ریزی برای افزایش فضا و نیروی کار کمک می کند.
  • همچنین می توانید تغییرات در COGS را برای کمک به شما در تنظیم قیمت واحد و افزایش احتمالی هزینه تولید مدلسازی کنید.
  • مدلی که سود تولید شده برای هر مشتری بلند مدت را دنبال می کند ، می تواند به شما در تعیین بودجه بازاریابی و اهداف جذب مشتری جدید کمک کند. اگر مشتری متوسط شما به مدت 5 سال 50 دلار در هفته هزینه کند ، 13000 دلار درآمد کسب می کند. اگر حاشیه سود شما 21 درصد باشد ، متوسط مشتری طی 5 سال 2 ، 730 دلار سود ایجاد می کند. شما باید کمتر از 2 ، 730 دلار برای خرید مشتری جدید در طول 5 سال هزینه کنید ، در غیر این صورت پول خود را از دست خواهید داد. به عنوان مثال ، اگر شما 50،000 دلار برای بازاریابی در طول 5 سال هزینه کنید و 18 مشتری جدید بلندمدت به دست آورید ، به سختی می توانید از این راه جلوگیری کنید.
آموزش مدل سازی مالی مرحله 11
آموزش مدل سازی مالی مرحله 11

مرحله 2. سناریوهای احتمالی را برای آماده سازی برای عدم قطعیت های عملیاتی مدل سازی کنید

علاوه بر پیش بینی های اولیه مالی ، می توانید از مدل های مالی برای پیش بینی اینکه چگونه یک سناریوی خاص می تواند بر تجارت شما تأثیر بگذارد ، استفاده کنید. به عنوان مثال می توان به تغییرات ناگهانی درآمد ، تقاضا یا هزینه های تولید اشاره کرد.

  • فرض کنید تغییرات ناگهانی یا فصلی تقاضا در صنعت شما رایج است. می توانید مدلی را برای پیش بینی چگونگی تطابق شرکت شما با این تغییرات ایجاد کنید.
  • به عنوان مثال ، اگر آب نبات خانگی می فروشید و تقاضا از اکتبر تا دسامبر 40 درصد افزایش می یابد ، ممکن است نیاز به اجاره یک آشپزخانه تجاری اضافی و استخدام کارکنان فصلی داشته باشید. مدل شما به شما کمک می کند تا برای افزایش فصلی درآمد و هزینه های عملیاتی برنامه ریزی کنید.
آموزش مدل سازی مالی مرحله 12
آموزش مدل سازی مالی مرحله 12

مرحله 3. در صورت نیاز به دانش تخصصی ، در مورد مدلهای خاص صنعت اطلاعات کسب کنید

جدا از برنامه ریزی اساسی برای مشاغل کوچک ، انواع بی شماری از مدل های مالی تخصصی وجود دارد. اگر می خواهید یک گورو سرمایه گذاری باشید ، قبل از سرمایه گذاری در یک شرکت در آن صنعت ، می خواهید با نحوه عملکرد مالی یک صنعت آشنا شوید. اگر می خواهید وارد املاک و مستغلات شوید ، می خواهید با مدل سازی مالی املاک آشنا شوید.

توصیه شده: