نحوه تبدیل شدن به یک مشاور اعتباری معتبر: 13 مرحله

فهرست مطالب:

نحوه تبدیل شدن به یک مشاور اعتباری معتبر: 13 مرحله
نحوه تبدیل شدن به یک مشاور اعتباری معتبر: 13 مرحله

تصویری: نحوه تبدیل شدن به یک مشاور اعتباری معتبر: 13 مرحله

تصویری: نحوه تبدیل شدن به یک مشاور اعتباری معتبر: 13 مرحله
تصویری: یادگیری زبان انگلیسی با بهترین اپلیکیشن یادگیری 2024, مارس
Anonim

اگر به دنبال شغلی هستید که از لحاظ حرفه ای پاداش دارد و به شما امکان می دهد به مردم کمک کنید تا وضعیت مالی خود را به حالت اولیه بازگردانند ، ممکن است بخواهید نحوه تبدیل شدن به یک مشاور اعتبار معتبر را بیاموزید. این متخصصان وضعیت مالی مشتری ، از جمله بدهی و درآمد را ارزیابی می کنند و توصیه هایی را در مورد گام بعدی مشتری ارائه می دهند. مشاوران اعتباری همچنین مشتریان خود را در برنامه های مدیریت بدهی ثبت نام می کنند و به آنها در تنظیم برنامه های پیگیری بودجه و هزینه کمک می کنند. مشاوران اعتباری ممکن است برای وام دهندگان مانند بانک ها یا آژانس های مشاوره اعتباری غیرانتفاعی کار کنند.

مراحل

قسمت 1 از 3: توسعه مهارت در امور مالی ، ارتباطات و مذاکره

تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 1
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 1

مرحله 1. مدرک کارشناسی را در زمینه مرتبط دریافت کنید

در حالی که ممکن است بتوانید بدون مدرک دانشگاهی به عنوان مشاور اعتباری کار پیدا کنید ، داشتن آن باعث رقابت بیشتر شما در بازار کار می شود. ممکن است نتوانید برنامه تحصیلی خاصی را برای مشاوره اعتباری پیدا کنید ، اما رشته های مختلفی وجود دارد که می توانید انتخاب کنید که در پیگیری این حرفه برای شما مفید خواهد بود.

  • مدرک حسابداری ، مالی ، اقتصادی یا ریاضی با ارائه اطلاعات مورد نیاز در مورد مدیریت پول ، شما را برای حرفه ای به عنوان مشاور اعتباری آماده می کند.
  • مدرک مددکاری اجتماعی ، مشاوره ، روانشناسی یا رشته های مرتبط نیز ممکن است مفید باشد ، زیرا مشاوران اعتباری اغلب باید به افرادی که شرایط سختی را پشت سر می گذارند توصیه و راهنمایی کنند.
  • اگر به تازگی کالج را شروع کرده اید ، دوره های بیش از یکی از این زمینه ها را در نظر بگیرید. شما ممکن است یکی را به عنوان رشته اصلی و دیگری را به عنوان فرعی انتخاب کنید ، یا حتی دو رشته را انتخاب کنید.
  • دوره های ارتباطات و تدریس نیز ممکن است مفید باشد ، زیرا از شما خواسته می شود اطلاعات پیچیده را به گونه ای برای مشتریان خود ارسال کنید که درک آن آسان باشد.
  • افرادی که دارای سابقه CPA ، برنامه ریزهای مالی معتبر یا وکلا هستند ، به ویژه مجهز به مشاوران اعتباری هستند.
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 2
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 2

مرحله 2. درک خوبی از امور مالی داشته باشید

فارغ از این که مدرک تحصیلی شما در چه مقطعی است ، بسیار مهم است که درک خوبی از نحوه خرد کردن اعداد و مدیریت پول داشته باشید. اگر قصد دارید راهنمایی را برای دیگران انجام دهید ، باید بدانید چگونه این کار را خودتان انجام دهید!

  • مشاوران اعتباری معتبر باید بتوانند در مواردی مانند تعیین اهداف مالی و برنامه ریزی ، توسعه و تجزیه و تحلیل صورت های مالی ، مدیریت اعتبار و بدهی ، درک خطرات مالی ، دسترسی به برنامه های کمک مالی ، سرمایه گذاری ، پس انداز بازنشستگی و برنامه ریزی املاک به مشتریان کمک کنند.
  • به خاطر داشته باشید که در طول برنامه صدور گواهینامه در مورد موضوعات خاص مربوط به مشاوره اعتباری بیشتر خواهید آموخت ، اما این امر به درک اولیه مفاهیم از قبل کمک می کند. اگر احساس می کنید این مهارت ها را ندارید ، چند دوره حسابداری را در نظر بگیرید.
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 3
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 3

مرحله 3. مهارتهای افراد عالی را داشته باشید

علاوه بر مهارت های فنی مورد نیاز برای موفقیت به عنوان یک مشاور اعتباری ، شما همچنین باید یک ارتباط دهنده عالی باشید. شما به احتمال زیاد با مشتریان از هر قشر مختلف زندگی برخورد خواهید کرد ، برخی از آنها با واقعیت های سختی مانند توقیف یا ورشکستگی روبرو هستند ، بنابراین مهم است که بدانید چگونه با مردم صحبت کنید.

  • گذراندن چند کلاس روانشناسی یا زمینه های مرتبط ممکن است به شما کمک کند تا توانایی خود را برای صحبت با مشتریان به نحوی دلسوزانه و مفید ارتقا دهید.
  • کار در خدمات به مشتریان راهی عالی برای کسب تجربه مفید است. اگر در مدرسه هستید ، مشاغل پاره وقت را در خرده فروشی ، در پذیرش مطب پزشکی یا در رستوران در نظر بگیرید. در حالی که این مشاغل ارتباط مستقیمی با مشاوره اعتباری ندارند ، اما به شما آموزش می دهد که چگونه در شرایط مختلف با افراد مختلف صحبت کنید. همچنین می توانید به دنبال فرصت های داوطلبانه باشید که به شما امکان می دهد زمان زیادی را صرف تعامل با افراد مختلف کنید.
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 4
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 4

مرحله 4. یک مذاکره کننده عالی باشید

اگر می خواهید در یک آژانس کار کنید که راه حل های مدیریت بدهی را برای مشتریان ارائه می دهد ، باید بتوانید با وام دهندگان مذاکره کنید تا بدهی های آنها را کاهش یا تجمیع کنید.

  • مذاکره برای برخی از افراد طبیعی است ، اما برخی دیگر ممکن است به تمرین نیاز داشته باشند تا در آن مهارت پیدا کنند. در صورت امکان ، به دنبال شغلی باشید که به شما این فرصت را می دهد تا در حین تحصیل به تمرین مهارت های مذاکره بپردازید. کار در فروش ممکن است راهی عالی برای کمک به توسعه این مهارت ها باشد.
  • همه مشاوران اعتباری این نوع خدمات را ارائه نمی دهند. برخی بیشتر بر آموزش مشتریان خود در مورد نحوه تصمیم گیری های مالی خوب به جای مذاکره با بدهی ها تمرکز می کنند.

قسمت 2 از 3: دریافت مجوز به عنوان مشاور اعتبار

تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 5
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 5

مرحله 1. مزایای صدور گواهینامه را درک کنید

در حالی که ممکن است لزوماً برای استخدام مورد نیاز نباشد ، صدور گواهینامه در مشاوره اعتباری شما را برای کارفرمایان آینده جذاب تر می کند. برنامه صدور گواهینامه دانش فوق العاده ای را در اختیار شما قرار می دهد که به عنوان یک مشاور اعتبار برای شما مفید خواهد بود ، در حالی که برنامه مدرک دانشگاهی شما دانش گسترده تری را که به آن نیاز دارید به شما ارائه می دهد.

  • برنامه های مختلف صدور گواهینامه وجود دارد ، بنابراین مهم است که یک برنامه معتبر انتخاب کنید. بسیاری از کالج ها و دانشگاه ها برنامه هایی را ارائه می دهند ، مانند چندین سازمان در صنعت مالی.
  • اگر سابقه کاری در زمینه مرتبط ندارید ، صدور گواهینامه ممکن است اهمیت بیشتری داشته باشد ، زیرا به کارفرمایان بالقوه نشان می دهد که در مورد اعتبار و بدهی اطلاعات دارید.
  • برخی از آژانس های مشاوره اعتباری برنامه های آموزشی برای کارکنان جدید ارائه می دهند ، بنابراین ممکن است بخواهید قبل از اینکه به تنهایی گواهی نامه را دنبال کنید ، برای مشاغل درخواست کنید.
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 6
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 6

مرحله 2. برای صدور گواهینامه به موسسات معتبر مراجعه کنید

اگر تصمیم بگیرید که از طریق موسسه ای غیر از کالج یا دانشگاه به دنبال صدور گواهینامه باشید ، درک این که کدامیک معتبر هستند و کدام نه ، می تواند بسیار مشکل باشد. مطمئن باشید که در مورد هر برنامه ای که در نظر دارید تحقیقات زیادی انجام دهید. موسسات معتبر زیر برنامه های آموزشی را از طریق انواع سازمان های وابسته ارائه می دهند:

  • انجمن مشاوره و آموزش برنامه ریزی مالی (AFCPE)
  • مرکز صدور گواهینامه های مالی
  • آکادمی آموزش اعتبار (ACE)
  • انجمن ملی مشاوران اعتباری اعتبار (NACCC)
  • بنیاد ملی مشاوره اعتباری (NFCC)
  • موسسه ملی آموزش مالی آمریکا (NIFE)
  • انجمن آژانس های مستقل مشاوره اعتبار مصرف کننده (AICCCA).
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 7
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 7

مرحله 3. یک برنامه گواهینامه عمومی یا تخصصی را انتخاب کنید

بیش از یک نوع گواهینامه مشاور اعتباری وجود دارد ، بنابراین مهم است که تحقیق کنید و دریابید که کدام برای شما مناسب است. برخی از برنامه ها گواهینامه های عمومی ارائه می دهند ، در حالی که برخی دیگر گواهینامه های تخصصی تری ارائه می دهند.

  • اگر از نوع خاصی از مشاوره اعتباری که می خواهید انجام دهید مطمئن نیستید ، احتمالاً بهترین کار این است که یک گواهینامه عمومی را دنبال کنید. سپس می توانید در زمینه های مختلف کار کنید تا ببینید چه چیزی برای شما جذاب تر است.
  • برخی از زمینه های تخصصی که ممکن است مطالعه کنید شامل وام های دانشجویی ، مسکن ، مدیریت بدهی و سلامت مالی است.
  • گواهینامه های متعدد ممکن است شما را بیشتر قابل فروش کند. به عنوان مثال ، اگر می خواهید با مشتریانی که وام دانشجویی را در نظر می گیرند کار کنید ، ممکن است کارفرمایان آینده بدانند که شما هم اطلاعات کلی در مورد مشاوره اعتباری و هم دانش خاصی در مورد وام های دانشجویی دارید.
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 8
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 8

مرحله 4. دوره های آموزشی را برای صدور گواهینامه تکمیل کنید

بسته به رشته ای که انتخاب می کنید ، ممکن است تحصیلات خود را بصورت آنلاین ، در کلاس درس یا به طور مستقل تکمیل کنید. هنگام انتخاب برنامه خود ، حتماً در نظر بگیرید که چه فرمت برای شما مناسب تر است.

  • بسیاری از برنامه ها به شما این امکان را می دهند تا با سرعت دلخواه خود درس بخوانید ، به این معنی که می توانید در عین حفظ برنامه معمول خود و رعایت تمام مسئولیت های خود ، گواهی نامه را دنبال کنید.
  • هزینه انواع مختلف برنامه ها متفاوت است ، بنابراین قبل از انتخاب نوع دوره مورد نظر ، آنها را مقایسه کنید.
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 9
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 9

مرحله 5. امتحان گواهینامه خود را قبول شوید

صرف نظر از نوع دوره ای که شرکت می کنید ، برای اخذ گواهینامه در پایان باید در امتحان شرکت کنید.

  • شما باید هزینه امتحان را بپردازید ، بنابراین مطمئن شوید که زمان زیادی را به مطالعه آن اختصاص می دهید تا شانس قبولی خود را افزایش دهید.
  • قبل از شروع برنامه ، نحوه انجام آزمایش خود را بیاموزید. بسیاری از آنها آزمایشات مبتنی بر اینترنت را ارائه می دهند ، اما برخی ممکن است نیاز به آزمایشات کاغذی داشته باشند ، که معمولاً به ندرت در دسترس هستند.

قسمت 3 از 3: به دست آوردن شغل به عنوان مشاور اعتبار معتبر

تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 10
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 10

مرحله 1. شروع به جستجوی شغل به عنوان مشاور اعتبار کنید

هنگامی که مهارت ها و آموزش های لازم را برای یک مشاور اعتباری موفق کسب کردید ، زمان آن رسیده است که به دنبال اولین شغل خود بگردید. با مرور فهرست ها در تابلوهای مشاغل آنلاین محبوب ، مانند Craigslist و در واقع ، شروع کنید.

  • مشاغل مشاور اعتباری ممکن است همیشه تبلیغ نشوند ، بنابراین تماس مستقیم با آژانس های مشاوره اعتباری محلی ایده خوبی است. حتماً رزومه و نامه شخصی شخصی ارسال کنید که در آن آموزش و تجربه شما ذکر شده است.
  • شبکه سازی نیز بسیار مهم است. سعی کنید به هر نحوی که می توانید با افراد این رشته ارتباط برقرار کنید و مطمئن باشید که آنها به دنبال چه نوع شغلی هستند. شرکت در کنفرانس های صنعتی و نمایشگاه های کاری راهی عالی برای ملاقات با افرادی است که ممکن است بتوانند در آینده به شما کمک کنند. سایت های رسانه های اجتماعی مانند LinkedIn شبکه سازی را آسان تر از همیشه می کنند.
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 11
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 11

مرحله 2. به آژانسهای معتبر مشاوره اعتباری مراجعه کنید

هنگام جستجوی شغل در یک آژانس مشاوره اعتباری ، باید مطمئن شوید که فقط برای شرکتهایی که در واقع می خواهید در آنها کار کنید ، درخواست می کنید. در مورد شرکت معتبر تحقیق کنید تا مشخص شود که آیا معتبر هستند یا خیر.

  • بررسی کنید که آیا آژانس در وب سایت The Executive Office for Trusttees ایالات متحده ذکر شده است یا خیر. این سایت لیست کاملی از آژانس های مشاوره اعتباری را در اختیار دارد که قادر به ارائه مشاوره اعتباری مورد نیاز به افرادی هستند که برای ورشکستگی اقدام می کنند.
  • دریابید که آیا آنها توسط یک سازمان شخص ثالث معتبر تأیید شده اند یا خیر. علاوه بر آژانس هایی که دوره ها را ارائه می دهند ، دفتر کسب و کار بهتر همچنین آژانس های مشاوره اعتباری را معتبر می کند.
  • اگر می خواهید در یک آژانس غیرانتفاعی کار کنید ، وب سایت IRS را بررسی کنید تا تأیید کنید که آژانس دارای بخش رسمی 501 (ج) (3) است.
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 12
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 12

مرحله 3. شروع به کار مشاوره اعتباری خود کنید

کار برای یک وام دهنده یا آژانس مشاوره اعتباری یک گزینه عالی برای مشاوران اعتبار معتبر است ، اما ممکن است برای همه مناسب نباشد. اگر ترجیح می دهید رئیس خودتان باشید ، ممکن است بخواهید یک آژانس مشاوره اعتباری خود را راه اندازی کنید.

  • راه اندازی هر شغلی از نظر مالی یک ریسک خطرناک است ، بنابراین مطمئن باشید که می توانید هزینه های راه اندازی و راه اندازی را بپردازید. نوشتن یک طرح تجاری قوی به شما کمک می کند تا امکان سنجی کسب و کار خود را تعیین کنید.
  • برای فعالیت به عنوان یک آژانس مشاوره اعتباری ، باید در ایالت خود ثبت نام کنید. هر ایالت مقررات و مراحل خاص خود را برای درخواست مجوز دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر با هیئت صدور مجوز در ایالت خود مشورت کنید.
  • برای شروع مشاغل مشاوره اعتباری خود ، تقریباً به یک گواهینامه از یک آژانس معتبر نیاز خواهید داشت. برخی از ایالت ها الزامات دیگری نیز دارند ، مانند اوراق ضمانت برای محافظت از مشتریان.
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 13
تبدیل به یک مشاور اعتباری معتبر مرحله 13

مرحله 4. گواهینامه مشاوره اعتباری خود را به روز نگه دارید

پس از تبدیل شدن به یک مشاور اعتبار معتبر ، فراموش نکنید که اعتبارنامه خود را به روز نگه دارید. شما باید هر دو سال یکبار مجوز مجدد بگیرید. روند دقیق تمدید گواهینامه به نمایندگی بستگی دارد که گواهینامه اصلی شما را صادر کرده است.

در حالی که ممکن است ناراحتی به نظر برسد ، دریافت گواهینامه مجدد به طور منظم برای شما چیز بسیار خوبی است زیرا اطمینان حاصل می کند که از آخرین قوانین ، مقررات و برنامه های دولتی مطلع هستید. شما برای کمک موثر به مشتریان خود به این دانش نیاز خواهید داشت

توصیه شده: