نحوه خرید اوراق خزانه: 9 مرحله (همراه با تصاویر)

فهرست مطالب:

نحوه خرید اوراق خزانه: 9 مرحله (همراه با تصاویر)
نحوه خرید اوراق خزانه: 9 مرحله (همراه با تصاویر)

تصویری: نحوه خرید اوراق خزانه: 9 مرحله (همراه با تصاویر)

تصویری: نحوه خرید اوراق خزانه: 9 مرحله (همراه با تصاویر)
تصویری: چگونه یک وب سایت بازاریابی وابسته بسازیم ~ 2023 ~ درآمد غیرفعال 21000 دلار در ماه 2024, مارس
Anonim

خرید اوراق خزانه داری مانند وام دادن به دولت ایالات متحده است - خرید اوراق قرضه به معنای خرید حقوق پرداخت سود هر شش ماه در طول عمر اوراق قرضه و همچنین داشتن حقوق پرداخت نقدی ارزش اسمی اوراق بهادار است. تاریخ سررسید اوراق قرضه اگر سرمایه گذار جدیدی هستید ، اوراق خزانه راهی عالی برای یادگیری سرمایه گذاری و کسب سود است. غیر شهروندان همچنین می توانند اوراق خزانه خریداری کنند. اگر در حال حاضر سبد اوراق بهادار توسعه یافته دارید ، اوراق خزانه می تواند سرمایه گذاری شما را تقویت کرده و آن را در برابر تغییرات بازار محافظت کند.

مراحل

قسمت 1 از 2: انتخاب استراتژی سرمایه گذاری در اوراق قرضه

درخواست کمک هزینه کارآفرینی مرحله 2
درخواست کمک هزینه کارآفرینی مرحله 2

مرحله 1. با اصطلاحات پیوند آشنا شوید

"ارزش اسمی" اوراق قرضه مقدار پولی است که خزانه داری به دارنده اوراق قرضه (شما) در تاریخ سررسید اوراق بدهد. اوراق قرضه با افزایش ارزش اسمی 100 دلار به فروش می رسد. "تاریخ سررسید" اوراق خزانه همیشه 30 سال از تاریخ انتشار اوراق است. علاوه بر ارزش اسمی ، اوراق قرضه با "نرخ بهره" معینی فروخته می شود ، که درصدی از ارزش اسمی اوراق قرضه است که هر شش ماه به سود پرداخت می شود. اوراق خزانه هر شش ماه به دارنده پرداخت می کند.

در اینجا نمونه ای از اوراق خزانه با ارزش اسمی 100 دلار و نرخ بهره 5 درصد آورده شده است. قبل از حراج ، داوطلبان در حال حاضر می دانند که دارندگان اوراق قرضه هر 6 ماه یکبار 2.50 دلار (نیمی از نرخ سود سالانه 5 درصد 100 دلار) برای این اوراق دریافت می کنند و هنگام سررسید اوراق 100 دلار دریافت خواهند کرد

موفقیت در بازاریابی شبکه ای مرحله 5
موفقیت در بازاریابی شبکه ای مرحله 5

مرحله 2. درک عملکرد اوراق قرضه

خریداران می توانند برای دریافت "بازده" خاصی ، اوراق بهادار بالاتر یا زیر ارزش اسمی خریداری کنند. سود با تقسیم نرخ کوپن بر قیمت پرداخت شده برای اوراق قرضه محاسبه می شود. بازده اوراق قرضه به طور معکوس به نرخ بهره منتقل می شود (هنگامی که نرخ ها بالا می روند ، بازده اوراق قرضه کاهش می یابد و برعکس).

  • اگر بازدهی تعیین شده در حراج بیشتر از نرخ سود اعلام شده اوراق باشد ، اوراق با تخفیف یا کمتر از ارزش اسمی اوراق بهادار فروخته می شود. اگر بازدهی تعیین شده کمتر از نرخ بهره اوراق قرضه باشد ، قیمت فروش اوراق قرضه بالاتر از ارزش اسمی اوراق قرضه است.
  • در حراج ، مزایده تعیین می کند که بازده اوراق قرضه از مثال قبلی باید 6 درصد باشد. بنابراین ، خزانه داری قیمت خرید اوراق قرضه را به 83.30 دلار کاهش می دهد ، که بازدهی (پرداخت سود / قیمت خرید یا 5.00 دلار / 83.30 دلار) را 6 درصد می کند. شما در تاریخ خرید اوراق قرضه را با قیمت 83.30 دلار خریداری می کنید. هر سال مبلغ 5.00 دلار (یا 6 درصد از 83.30 دلار) تا زمان سررسید اوراق دریافت می کنید و سپس در تاریخ سررسید خزانه داری مبلغ اسمی 100 دلار اوراق را به شما باز می گرداند.
  • اوراق قرضه T به ویژه در مقایسه با سایر اوراق قرضه بسیار نقدینگی هستند و به راحتی در بازار ثانویه قابل معامله هستند. این بدان معناست که شما مجبور نیستید که پیوند را تا سررسید نگه دارید.
  • قیمتهای فعلی اوراق خزانه داری را می توانید با مراجعه به Treasury.gov یا در سایتهای خبری بازارهای مالی مانند بلومبرگ یا وال استریت ژورنال پیدا کنید.
حسابدار شوید مرحله 10
حسابدار شوید مرحله 10

مرحله 3. نیازهای سرمایه گذاری خود را ارزیابی کنید

از خود بپرسید که امیدوارید از سرمایه گذاری چه نتیجه ای بگیرید و چقدر پول می توانید در اوراق قرضه در آینده کوتاه مدت و بلند مدت سرمایه گذاری کنید. اوراق قرضه به دو صورت پرداخت می شود: پرداخت سود سالانه دو ساله و سررسید ارزش اسمی اوراق قرضه. به عنوان مثال ، اگر هدف شما از پس انداز این است که در آینده مقداری در دسترس داشته باشید ، مانند دوران بازنشستگی یا تحصیل ، از خرید چندین اوراق قرضه که سررسید آنها در همان روز یا حول آن انجام می شود ، سود خواهید برد.

بدون بدهی مرحله 3
بدون بدهی مرحله 3

مرحله 4. استراتژی سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

بسیاری از مردم از سود حاصل از سرمایه گذاری در اوراق قرضه خود و پرداخت سررسید اوراق قرضه پس از بازخرید ، برای سرمایه گذاری در اوراق بیشتر استفاده می کنند. با سرمایه گذاری در اوراق قرضه متعدد ، سبد خود را متنوع کرده و سود باقیمانده را بدست خواهید آورد. همچنین می توانید سررسید اوراق قرضه خود را برای رسیدن به برنامه های مختلف بازپرداخت زمان بندی کنید. استراتژی انتخاب شده به اهداف پس انداز شما بستگی دارد.

در حالی که می توانید به اندازه دلخواه پول در اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید ، به یاد داشته باشید که بازار سهام در درازمدت به طور متوسط بازده بالاتری نسبت به اوراق قرضه دارد. شما باید اوراق قرضه را به عنوان یکی از گزینه های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری های بلند مدت در نظر بگیرید. سایر گزینه ها شامل سهام ، اوراق مشارکت و گزینه های اوراق بهادار است

استراحت با شکوه مرحله 16
استراحت با شکوه مرحله 16

مرحله 5. نردبان پیوند بسازید

یک استراتژی سرمایه گذاری این است که نردبان اوراق قرضه بسازید ، به این ترتیب که در بازه های مکرر یک اوراق قرضه جدید با درآمد حاصل از فروش یا سررسید سرمایه گذاری دیگر اوراق بهادار در سبد خریداری کنید. شما می توانید نردبان هایی با قیمت 200 دلار (یا قیمت دو اوراق قرضه) بسازید و چون اوراق بهادار یک سرمایه گذاری بسیار مطمئن است ، سرمایه گذاری شما بسیار شبیه یک حساب پس انداز با بهره بالا است.

نردبان اوراق قرضه برای کمک به سرمایه گذار در جلوگیری از خطرات ناشی از نوسان نرخ بهره مفید است. آنها همچنین می توانند جریان ثابتی از درآمد را ارائه دهند که می توانید با توجه به نیازهای خود در طول زمان تغییر دهید

مرحله 5 آژانس استخدام را انتخاب کنید
مرحله 5 آژانس استخدام را انتخاب کنید

مرحله 6. اوراق قرضه ای را خریداری کنید که همزمان سررسید شود

شما همچنین می توانید اوراق قرضه زیادی را خریداری کنید که همه آنها همزمان سررسید می شوند ، مانند حساب پس انداز دانشگاه. اگر برای تأمین هزینه تحصیل دخترتان سرمایه گذاری می کنید ، هر ماه 100 دلار اوراق بهادار با ارزش سررسید خریداری می کنید که سررسید آنها بین 18 تا 23 سالگی است. تا آن زمان هر شش ماه درآمد سرمایه گذاری دریافت می کنید تا بتوانید دوباره سرمایه گذاری کنید. برای هزینه ها استفاده کنید و وقتی دخترتان از دبیرستان فارغ التحصیل می شود ، می توانید از مبلغ اسمی اوراق قرضه برای پرداخت کالج او استفاده کنید.

قسمت 2 از 2: خرید اوراق خزانه داری

مرحله 21 آژانس استخدام را انتخاب کنید
مرحله 21 آژانس استخدام را انتخاب کنید

مرحله 1. نحوه خرید خود را تعیین کنید

اگر وام گیرنده ای هستید که قصد خرید چندین نوع اوراق قرضه ، خرید و تجارت اغلب ، یا خرید و تجارت انواع دیگر اوراق بهادار مانند سهام را دارید ، باید از یک کارگزار برای مدیریت فعالیت سرمایه گذاری خود استفاده کنید. کارگزاران سرمایه گذاری می توانند به شما در توسعه یک استراتژی سرمایه گذاری کمک کنند ، یا کارهای لازم را برای پیاده سازی استراتژی شما انجام دهند. اگر قصد خرید و فروش چند نوع اوراق بهادار را ندارید ، خزانه داری ایالات متحده به سرمایه گذاران اجازه می دهد بدون نیاز به کارگزار یا بانک ، مستقیماً از طریق سایت خود www.treasurydirect.gov اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار کنند.

  • کارگزاران را می توان به طور کلی به عنوان کارگزاران کامل یا تخفیف طبقه بندی کرد. دلالان تخفیف ، همانطور که از نامشان پیداست ، خدمات تسهیل تجارت مقرون به صرفه هستند. این ممکن است به عنوان یک حساب تجارت الکترونیکی اساسی باشد ، جایی که در بروکر ثبت نام می کنید ، تجارت الکترونیکی انجام می دهید و از خدمات آنها برای خرید ، فروش و نظارت بر سرمایه گذاری های خود استفاده می کنید. یک کارگزاری با خدمات کامل می تواند به عنوان نماینده ای که برای شما استراتژی سرمایه گذاری ایجاد می کند شخصی سازی شود و حتی با اجازه شما از طرف شما خرید و فروش کند.
  • اگر سرمایه کمی را سرمایه گذاری می کنید یا برای سرمایه گذاری تازه کار هستید ، احتمالاً بهترین کارگزار تخفیف است. استفاده از یک کارگزار تخفیف در هزینه بیشتر خدمات کامل شما صرفه جویی می کند و به شما این فرصت را می دهد که در مورد اولین سرمایه گذاری خود کمی در مورد تجارت یاد بگیرید. اکثر گروه های تخفیفی مانند etrade یا scottrade مطالب آموزشی را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهند ، بنابراین شما کاملاً تنها نخواهید بود.
  • برای ایجاد حساب با استفاده از یک کارگزار یا از طریق TreasuryDirect® به شماره تأمین اجتماعی (یا EIN در صورت مشاغل) ، آدرس ایمیل و مسیریابی و شماره حساب بانکی برای تأمین هزینه خرید و جمع آوری درآمد خود نیاز دارید.
  • خزانه داری مستقیم® کاربران می توانند انواع اوراق بهادار خزانه را در سایت خریداری کرده و بفروشند و حتی می توانند خریدهای مکرر یا خرید مجدد اوراق قرضه جدید ، مانند استراتژی سرمایه گذاری نردبان یا یکجا ، برنامه ریزی کنند.
خرید سهام بدون بورس گام 4
خرید سهام بدون بورس گام 4

مرحله 2. حراج را انتخاب کنید

خزانه داری ایالات متحده هر ماه فوریه ، مه ، آگوست و نوامبر ، حراج اوراق قرضه را برگزار می کند ، زمانی که اوراق قرضه جدیدی با سررسید 30 ساله در آینده منتشر می کند. در دیگر ماه های سال ، خزانه داری اوراق بهادار قدیمی را مجدداً منتشر می کند ، با سررسید نزدیک به تاریخ فروش. شما می توانید پیشنهادات را در تاریخ حراج خود قرار دهید ، یا می توانید با تعیین ارزش اسمی سهام خریداری شده و موافقت با پرداخت قیمت خرید غیر رقابتی تعیین شده ، خریدها را از قبل برنامه ریزی کنید.

خرید سهام بدون بورس گام 6
خرید سهام بدون بورس گام 6

مرحله 3. پیشنهاد خود را ثبت کنید

مزایده های اوراق خزانه از دو مرحله تشکیل شده است ، ابتدا مناقصه های رقابتی و سپس غیر رقابتی. در طی مناقصه رقابتی ، پیشنهاد دهندگان ارزش اسمی اوراق قرضه ای را که می خواهند خریداری کنند ، و همچنین بازده مورد نیاز آنها را مشخص می کنند. همه آنها ، برخی ، یا هیچ یک از ارزش اسمی ای که بر اساس آن پیشنهاد می دهند ، بر اساس نحوه پیشنهاد آنها در مقابل سایر پیشنهاد دهندگان ، تعلق می گیرد. پس از تکمیل مناقصه رقابتی ، خزانه داری میانگین نرخ بازدهی اوراق قرضه را می گیرد و پیشنهادات غیر رقابتی را با این بازدهی اعطا می کند.

  • مناقصه غیر رقابتی متداول ترین روش مناقصه برای خرید اوراق قرضه با اندازه جدید یا متوسط است. داوطلبان غیر رقابتی موافقت می کنند که بازدهی بالا را که در حراج رقابتی تعیین می شود ، بپذیرند و مقدار ارزش اسمی اوراق قرضه را خریداری کنند.
  • پیشنهاد دهندگان رقابتی معمولاً موسسات یا کارشناسان بازار هستند و برای ارزش اسمی اوراق بهادار در برابر یکدیگر پیشنهاد می دهند. آنها مبلغ اسمی مورد نظر خود را برای خرید و بازدهی که می خواهند دریافت کنند ، اعلام کردند. خزانه داری پیشنهادات را با پیشنهاد برای کمترین بازدهی اعطا می کند ، اگرچه هیچ داوطلب نمی تواند بیش از 35 درصد از کل پیشنهاد را خریداری کند.
  • مناقصه رقابتی پیچیده است و نیاز به دانش بیشتری نسبت به این طرح دارد. برای ارائه یک پیشنهاد رقابتی ، باید در مورد بازار اطلاعات کسب کنید ، به تخفیف فروش اوراق قرضه یا نرخ حق بیمه اخیر برای نوع اوراق قرضه ای که می خواهید خریداری کنید نگاه کنید و با یک کارگزار یا به تنهایی برای پیش بینی چگونگی افزایش تورم در برابر نرخ بهره کار کنید. ارائه شده در اوراق قرضه

توصیه شده: